Planilha de fluxo de caixa: como montar para o seu negócio
Fluxo de caixa para MEI e pequena empresa: lançamentos, categorias, saldo acumulado, resumo mensal e fechamento de caixa diário. Estrutura e fórmulas prontas.
Uma planilha de fluxo de caixa funcional tem uma aba de Lançamentos (data, descrição, categoria, tipo entrada ou saída, valor) e uma aba Resumo com totais por mês e categoria via SOMASES. O saldo acumulado é =saldo_anterior + entradas - saídas. Com isso você vê quanto entrou, quanto saiu e quanto sobra em cada mês.
Quando você precisa disso
Você vende bem mas nunca sabe se vai sobrar dinheiro no fim do mês.
O contador pede o resumo de entradas e saídas e você refaz tudo na mão todo dia 30.
Fechamento de caixa diário da loja: dinheiro, PIX, cartão e sangrias.
Como montar passo a passo
1. Aba Lançamentos. Colunas: Data, Descrição, Categoria (lista suspensa), Tipo (Entrada/Saída), Valor. Uma linha por movimento. Categorias fixas: Vendas, Fornecedores, Aluguel, Impostos, Pró-labore.
2. Coluna auxiliar de mês. Coluna F: =TEXTO(A2;"mm/aaaa"). Facilita todos os resumos.
3. Aba Resumo mensal. Entradas: =SOMASES(Lançamentos!E:E; Lançamentos!F:F; A2; Lançamentos!D:D; "Entrada"). Saídas igual com "Saída". Resultado: =B2-C2. Saldo acumulado: =D2+E1.
4. Resumo por categoria. Uma tabela dinâmica dos Lançamentos com Categoria em Linhas, Mês em Colunas e Valor em Valores mostra para onde o dinheiro vai.
5. Fechamento de caixa diário (se tiver loja). Aba Caixa: Data, Fundo inicial, Vendas em dinheiro, PIX, Cartão, Sangrias, Fundo final contado. Diferença: =Inicial + Dinheiro - Sangrias - Final. Diferente de zero pede conferência.
6. Projeção simples. Abaixo do realizado, adicione contas a pagar e a receber dos próximos 30 dias. O saldo projetado avisa aperto antes de acontecer.
Ou peça para a IA fazer
No PlanilhIA você não executa nenhum passo acima. Anexa a planilha, escreve o que precisa e recebe o arquivo pronto. É assim que você pediria: “Tenho o extrato do banco dos últimos 6 meses em CSV. Quero um fluxo de caixa com categorias, resumo mensal, saldo acumulado e gráfico de entradas x saídas.”
Uma tarefa assim costuma custar R$ 12,72, pagos por PIX depois de você ver o orçamento. Sem mensalidade.
Perguntas frequentes
Fluxo de caixa é a mesma coisa que DRE?
Não. Fluxo de caixa é dinheiro que entrou e saiu de fato, na data em que aconteceu. DRE considera competência. Para o dia a dia da pequena empresa, o fluxo de caixa é o que evita surpresa.
Devo separar pessoal e empresa?
Sim, sempre. Se ainda mistura, crie a categoria "Pró-labore" para o que sai para você e "Aporte" para o que você coloca. Com o tempo, separe as contas bancárias.